Государство продает людям золотые слитки с обманом

Государство продает людям золотые слитки с обманом

Мировой спрос на золото в нынешнем году составил 990 тонн, на 7% меньше зафиксированных в прошлом году - этот показатель стал минимальным с начала 2010 года. Но при этом средняя стоимость золота на мировом рынке к середине года поднялась до 1611 долларов за тройскую унцию (31,1 грамма), на 6,8% дороже, чем годом ранее, а сейчас она и вовсе зашкаливает за 1700 долларов. Причина в том, что цену золота «разогревали» мировые центробанки, активно закупавшие драгметалл в ожидании финансового кризиса. Особенно активными при этом были центробанки России и Казахстана.

Однако в сентябре, пишет The Wall Street Journal, неожиданно для всех экспертов, центробанки, спрос которых поддерживал цены на золото, начали его продавать. При этом Россия, Белоруссия и Казахстан стали крупнейшими продавцами золота - их резервы сократились в прошлом месяце в общем на 129 тыс. тройских унций, свидетельствуют данные МВФ.

И только европейцы, напуганные развитием долгового кризиса в еврозоне, делают ставку на золото. Спрос на золотые слитки и монеты в Европе вырос в годовом исчислении на 15% – до 77,6 тонны, а объем инвестиций увеличился на 37% – до 3,1 млрд евро. Особенно отличились немцы: готовясь к финансовому краху Греции, который сильней всех зацепит Германию, жители страны скупили 11,6 тонны золота – на 51% больше прошлогоднего.

О том, стоит ли россиянам инвестировать свои сбережения в золотые слитки, готовясь к кризису, «СП» рассказал управляющий активами на мировом фондовом рынке, независимый трейдер Юрий Чеботарев.

«СП»: - Почему центробанки вдруг решили устроить распродажу золота из резервов? Неужели кризис уже миновал?

- Думаю, что, скорее всего, это заказная статья для того, чтобы повлиять на цену золота на мировом рынке или хитрая игра центробанков. Потому что ситуация в европейской и мировой экономике вовсе не стабилизировалась. Кризис просто купировали на время выборов в Америке, как врач купирует алкоголика, но потом он сорвется снова и будет только хуже. Так что будем ждать выборов президента США, которые состоятся 6 ноября.

«СП»: - Но ведь цена золота немного опустилась?

- Действительно, в последнем месяце цена золота на мировом рынке немного опустилась, но это говорит лишь о насыщении спроса со стороны центробанков, которые разогревали цену в течение нынешнего года. Инвестиционную привлекательность золота никто не отменял, но его цена будет зависеть от того, как будет вести себя сам доллар. Если доллар как валюта будет укрепляться, то золото еще снизится.

«СП»: - Выходит, стоимость золота зависит от доллара?

- Цена золота на мировом рынке зависит от трех составляющих: стоимости доллара, спроса на золото на мировом рынке и стоимости американских государственных облигаций. Потому что инвесторы всего мира в случае резкого ухудшения ситуации покупают не золото, а гособлигации США, то есть фактически оплачивают американский государственный долг. Этот долг растет со скоростью 100 тыс. долларов в секунду и сейчас достигает уже 16 трлн долларов. Это просто фантастическая цифра, если учесть, что весь ВВП России – стоимость товаров и услуг, произведенных в экономике за год, не дотягивает и до 1,5 трлн в долларовом эквиваленте.

«СП»: - Получается, что вложения в госбумаги США менее рискованны, чем в золото?

- Нет, но они более прибыльны. Сейчас многие страны накупили американских долговых бумаг в расчете на то, чтобы переждать в них кризис и вернуть свои деньги с прибылью. Однако в той ситуации, которая сложилась в экономике США, такие вложения очень рискованны. Ведь если у американского правительства не будет возможности обслуживать долги по причине падения экономики, то оно просто объявит дефолт или, в переводе на русский – кинет всех инвесторов, как это уже было в начале 70-х годов, вот тогда цена золота сразу подпрыгнет. Центробанки просчитывают такой вариант, потому и активно копят золото в резервах. Но чтобы не спровоцировать ажиотаж на рынке и сильно не разогнать цену, время от времени им нужно выпускать пар из котла. Видимо, в этих целях и организовано нынешнее мероприятие с отчетом МВФ и публикацией Wall Street Journal. Своего рода игра – два шага вперед, шаг назад.

«СП»: - Германия имеет самые большие после США золотые запасы в мире - 3396 тонн стоимостью 143 млрд евро. Однако, как оказалось, лишь 31% этого огромного богатства хранит у себя, а основная часть – 45% - находится в хранилищах США. Получается, американцы держат монополию не только на мировую валюту – доллар, но и на золото?

- Так повелось со времен Второй мировой войны, когда в Америке собралось практически все золото мира. И теперь не только Германия, но и большинство других стран хранят свои золотые запасы в США. Однако есть здесь одна проблема: ревизия золота, хранящегося в США, не проводилась с тех самых военных лет, поэтому сейчас американское правительство фактически не знает, сколько золота хранится в стране и где. Потому что, насколько понятно, большая часть золота из Форт-Нокса давно перекочевала в подвалы Уолл-стрит. Сейчас парламент США требует проверить золотой запас, и все инвесторы с содроганием ждут этой проверки. Если золота у Америки окажется мало, то и доллар не жилец, и правительству придется объявлять дефолт по своим госбумагам.

«СП»: - Центробанки закупаются золотом перед кризисом, а насколько это возможно сделать людям, если это так надежно?

- Купить, конечно, можно, вопрос в том, за какую цену. Например, гражданин имеет право пойти в Сбербанк и купить там золотой слиток Банка России на килограмм по рыночной цене, но, чтобы забрать его, он должен будет заплатить с него НДС – налог на добавленную стоимость (сейчас его ставка составляет 18%). Получается своего рода «налог на порок», ведь любовь к золоту, говорят, порочна. Но самое интересное, что, как гласит формулировка этого налога, он предназначен «для изъятия в бюджет государства части добавленной стоимости, которая создается на всех стадиях процесса производства товаров, работ и услуг по мере реализации». Поэтому плательщиками НДС являются вовсе не граждане, а организации и предприятия.

«СП»: - Так почему же гражданин, который не производил слиток золота и не продает его, а покупает, должен платить НДС?

- Хитрость в том, что формально его платит не гражданин, а банк, который автоматически включает его в стоимость слитка. Хотя сам Центробанк, когда покупает золото у старателей, не платит с него никакого НДС, и вообще, покупает его по цене в разы ниже рыночной. Вот и получается, что с вашей инвестиции государство заранее срезает всю доходность и вырастет ли стоимость золота на 20% в перспективе – никому не известно. Поэтому я советую тем, у кого есть деньги, чтобы приобрести золотой слиток, лучше поехать с ними на Запад и купить слиток там. Во всем мире вы можете свободно купить любое количество золота по рыночной цене, и никакого налога с вас за это не возьмут. А то, что происходит у нас – это обман граждан со стороны государства. При этом они покупают не какое-то изделие, а просто кусок металла, причем добытый из недр, которые принадлежат народу по Конституции.

«СП»: - Значит, вкладывать свои сбережения в покупку золотых слитков в России народу невыгодно?

- Нет, правда, граждане могут приобрести так называемый «металлический счет» - формальный слиток, стоимость которого растет вместе с рыночной ценой, а вместо золота вам дадут сертификат, что вы являетесь владельцем такого-то количества драгметалла. Но и эти счета выгоднее открывать на Западе, потому что, получив золотой сертификат любого мирового банка, вы можете ехать с ним в любую страну мира, и там, если понадобится, обменять его на деньги по текущей стоимости золота или получить металлом без НДС.